แม้ว่าสถานการณ์ทางการเงินหรือสภาพเศรษฐกิจจะไม่สู้ดี แต่การมีความรู้ทางการเงินที่ดีก็น่าจะพอช่วยให้เราสู้ได้! วันนี้จึงอยากนำเสนอเรื่องของ “เงินเฟ้อ” มาให้ทุกคนได้รู้จัก และวางแผนรับมือกัน
“เงินเฟ้อ” คือ ภาวะที่ระดับราคาสินค้าและบริการโดยทั่วไปในประเทศปรับสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ทำให้การใช้เงินจำนวนเท่าเดิมซื้อของได้น้อยลง หรือต้องจ่ายแพงขึ้นเพื่อให้ได้ของเท่าเดิม แน่นอนว่าย่อมส่งผลต่อค่าใช้จ่าย การออมเงิน หรือการลงทุนไปด้วย
ดังนั้น หากคิดที่จะเริ่มลงทุน จะสนใจแค่ “อัตราผลตอบแทน” เพียงอย่างเดียวคงไม่ได้ เพราะสิ่งที่เราควรทำคือ
- หาความรู้เรื่องการลงทุนให้รอบคอบก่อนตัดสินใจ
- วิเคราะห์เป้าหมายทางการเงินของตนเอง
- วิเคราะห์ความเสี่ยงที่เราสามารถรับได้
- กำหนดว่าต้องการอัตราผลตอบแทนเท่าไหร่
จากนั้นเราจึงค่อยมาแบ่ง “เงินลงทุน” ไปในแต่ละสินทรัพย์ ให้เหมาะสมกับความเสี่ยงที่เราสามารถรับได้อีกทีนั่นเอง
เป็นเรื่องที่ดีที่เราเตรียมรับมือกับเงินเฟ้อด้วยการหาอัตราผลตอบแทนเพิ่มเติมจากการลงทุน แต่อย่าเผลอมุ่งเน้นแต่การลงทุน จนลืมดูแลเงินทั้งชีวิตของเรา ไม่ว่าจะเป็นเงินที่เรามีอยู่ตอนนี้ รวมถึงเงินที่เราจะหามาได้ทั้งหมดต่อจากนี้ ซึ่งเป็นเงินจำนวนมากกว่าเงินลงทุนทั้งหมดด้วยซ้ำ
ปัจจัยสำคัญที่ทำให้เราประสบความสำเร็จทางการเงินตามเป้าหมายที่เราวางแผนไว้ได้ นั่นก็คือ “ระยะเวลา” ดังนั้น หากเราเริ่มลงทุนเร็ว บวกกับการมีระยะเวลาลงทุนที่นานพอ ก็จะส่งผลให้เงินของเรามีโอกาสเติบโตได้ทันตามแผนที่วางไว้ได้ง่ายขึ้น
อีกหนึ่งทางเลือกกับการทำประกันชีวิตควบการลงทุน ที่ให้ทั้งความคุ้มครองชีวิต และโอกาสในการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน
อีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจในการต่อสู้กับภาวะเงินเฟ้อ คือการทำประกันชีวิตควบการลงทุน หรือประกันชีวิตแบบยูนิต ลิงค์ เพราะนอกจากคุณจะได้รับความคุ้มครองจากประกันชีวิตแล้ว ยังมีโอกาสได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนเพิ่มขึ้น อีกทั้งยังมีความยืดหยุ่น สามารถปรับเพิ่ม/ลดทุนประกันชีวิตและสัดส่วนการลงทุนได้ตามความเหมาะสมและความต้องการของแต่ละช่วงชีวิต
สำหรับแบบประกันเอไอเอ ยูนิต ลิงค์ มีบริการ AIA InvestPro ตัวช่วยที่จะเปลี่ยนการลงทุนให้เป็นเรื่องที่เข้าใจง่าย และสะดวกสบายมากขึ้น โดยบริการ AIA InvestPro จะจัดสรร “กองทุนผสม (Mixed Fund)” ที่กระจายการลงทุนไปทั้ง “ตราสารทุน (หุ้น)” และ “ตราสารหนี้” ซึ่งจะลงทุนผ่านกองทุนจากพันธมิตรผู้เชี่ยวชาญการลงทุนระดับโลก
อาทิ “BlackRock, Inc.” ที่ ณ ปัจจุบันถือว่าเป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่มีสินทรัพย์ภายใต้การดูแลที่ใหญ่ที่สุดในโลก1 หรือจะเป็น ” Wellington Management Company” ที่ถูกจ้างให้เป็น “ที่ปรึกษา” (Sub Advisor) มากเป็นอันดับหนึ่งจากบริษัทประกันและกองทุนด้านการเกษียณต่าง ๆ ทั่วโลก2 รวมถึงบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนชื่อดังอย่าง “Capital Group” และ “Baillie Gifford” ที่มีผลการดำเนินงานโดดเด่นเป็นอันดับต้น ๆ ของโลก3 ทำให้ได้กองทุนที่ดีสุด (Best In class)
บริการ AIA InvestPro จะทำการสร้างพอร์ตลงทุนจากกองทุนชั้นนำ เพื่อให้ได้พอร์ตการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ ลูกค้าเพียงทำแบบมาตรฐานในการประเมินความเหมาะสมในการลงทุน (Risk {Profile Questionnaire – RPQ) เพื่อดูความสามารถในการรับความเสี่ยงของตัวเอง แล้วระบบจะทำการแนะนำกองทุนที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ นอกจากนี้ หากสถานการณ์การลงทุนเปลี่ยนไป ทาง “Capital Group” ซึ่งทำหน้าที่บริหารกองทุน ก็จะมีการปรับสัดส่วนการลงทุนของกองทุนตามสภาวะตลาดเพื่อหาโอกาสการลงทุนอย่างต่อเนื่องแบบอัตโนมัติ
ยิ่งไปกว่านั้น ในแต่ละปี เอไอเอ จะให้ลูกค้าทำแบบมาตรฐานในการประเมินความเหมาะสมในการลงทุนต่อเนื่องทุกปี เพื่อประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงที่อาจเปลี่ยนไปด้วย
เราคือที่ปรึกษาการเงินให้คำปรึกษาด้านการบริหารความเสี่ยง
การบริหารจัดการความมั่งคั่ง
การประกันชีวิต
ประกันชีวิตควบการลงทุนในกองทุนรวมหุ้น ตราสารหนี้ทั้งในและต่างประเทศทั่วโลก
การวางแผนภาษี การประกันภัย
ด้วยทีมงานมืออาชีพที่มากด้วยประสบการณ์ที่จะนำพาท่านสู่ความสำเร็จ
สนใจร่วมงานกับเราเพื่อเตรียมความพร้อมสู่การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพได้ทันที
:
E: moneyandwealthplus@gmail.com
T: 063-282-3651
รวมช่องทางสื่อสารของเรา
